Mitarbeiter der Deutschen Bank stellten verdächtige Aktivitäten in Trump- und Kushner-Konten fest

Die Spezialisten der Deutschen Bank für Geldwäsche haben in den Jahren 2016 und 2017 empfohlen, mehrere Transaktionen mit juristischen Personen, die von Donald J. Trump und seinem Schwiegersohn Jared Kushner kontrolliert werden, einer Bundesaufsicht für Finanzkriminalität zu melden.

Die Transaktionen, von denen einige die inzwischen nicht mehr existierende Stiftung von Herrn Trump betrafen, lösten Warnmeldungen in einem Computersystem aus, das dazu bestimmt war, illegale Aktivitäten aufzudecken, wie fünf derzeitige und ehemalige Bankmitarbeiter feststellten. Compliance-Mitarbeiter, die dann die Transaktionen überprüften, erstellten sogenannte verdächtige Tätigkeitsberichte, von denen sie glaubten, dass sie an eine Einheit des Finanzministeriums geschickt werden sollten, die Finanzkriminalität überwacht.

Aber die Führungskräfte der Deutschen Bank, die Milliarden von Dollar an die Unternehmen Trump und Kushner verliehen hat, lehnten den Rat ihrer Mitarbeiter ab. Die Berichte wurden nie bei der Regierung eingereicht.

Die Art der Transaktionen war nicht klar. Zumindest einige von ihnen betrafen den Hin- und Herfluss von Geld mit ausländischen Unternehmen oder Personen, die von Bankmitarbeitern als verdächtig eingestuft wurden.

Immobilienentwickler wie Herr Trump und Herr Kushner machen manchmal große, reine Bargeschäfte, auch mit Menschen außerhalb der Vereinigten Staaten, von denen jeder einzelne die Überprüfung der Geldwäsche veranlassen kann. Die roten Flaggen der Mitarbeiter bedeuten nicht unbedingt, dass die Transaktionen unzulässig waren. Banken entscheiden sich manchmal dafür, keine verdächtigen Aktivitätsmeldungen abzugeben, wenn sie zu dem Schluss kommen, dass die Bedenken ihrer Mitarbeiter unbegründet sind.

Aber ehemalige Mitarbeiter der Deutschen Bank sagten, dass die Entscheidung, die Trump- und Kushner-Transaktionen nicht zu melden, den allgemein lockeren Ansatz der Bank bei den Geldwäschegesetzen widerspiegelt. Die Mitarbeiter - von denen die meisten unter der Bedingung der Anonymität sprachen, um ihre Fähigkeit zur Arbeit in der Branche zu erhalten - sagten, dass es Teil eines Musters von Führungskräften der Bank sei, die gültige Berichte ablehnen, um die Beziehungen zu lukrativen Kunden zu schützen.

"Sie präsentieren ihnen alles, geben ihnen eine Empfehlung, und nichts passiert", sagte Tammy McFadden, eine ehemalige Geldwäschereispezialistin der Deutschen Bank, die einige der Transaktionen überprüft hat. "Es ist der D.B. Weg. Sie neigen dazu, alles zu diskontieren."

Frau McFadden sagte, dass sie letztes Jahr entlassen wurde, nachdem sie Bedenken über die Praktiken der Bank geäußert hatte. Seitdem hat sie bei der Securities and Exchange Commission und anderen Aufsichtsbehörden Beschwerden über die Durchsetzung der Anti-Geldwäsche der Bank eingereicht.

Die Sprecherin der Deutschen Bank, Kerrie McHugh, sagte, das Unternehmen habe seine Bemühungen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität intensiviert. Ein effektives Anti-Geldwäsche Programm, sagte sie, "erfordert eine ausgefeilte Transaktionsüberprüfungstechnologie sowie eine geschulte Gruppe von Personen, die die von dieser Technologie erzeugten Warnmeldungen gründlich und effizient analysieren können".

"Zu keiner Zeit wurde ein Ermittler daran gehindert, die als potenziell verdächtig eingestuften Aktivitäten zu steigern", fügte sie hinzu. "Außerdem ist der Vorschlag, dass jemand versetzt oder gefeuert wurde, um Bedenken in Bezug auf einen Kunden auszuräumen, kategorisch falsch."

Amanda Miller, eine Sprecherin der Trump Organization, dem Dachunternehmen für die vielen Geschäftsinteressen der Trump-Familie, sagte: "Wir haben keine Kenntnis von irgendwelchen "markierten" Transaktionen mit der Deutschen Bank." Sie sagte, die Trump Organisation habe derzeit "keine Betriebskonten bei der Deutschen Bank". Sie antwortete nicht, als sie gefragt wurde, ob andere Trump-Einheiten Konten hätten.

Karen Zabarsky, eine Sprecherin von Kushner Companies, sagte: "Alle Behauptungen über das Verhältnis der Deutschen Bank zu den Kushner-Unternehmen, die Geldwäsche betrafen, sind völlig erfunden und völlig falsch.

Die Entscheidung der Deutschen Bank, die Transaktionen nicht zu melden, ist die jüngste Wendung in der langen, komplizierten Beziehung von Herrn Trump zur deutschen Bank - dem einzigen Mainstream-Finanzinstitut, das stets bereit ist, Geschäfte mit dem Immobilienentwickler zu tätigen.

Kongreß- und Staatsbehörden untersuchen diese Beziehung und haben die Aufzeichnungen der Bank in Bezug auf den Präsidenten, seine Familie und ihre Unternehmen gefordert. Vorladungen von zwei House-Ausschüssen suchen, unter anderem, Dokumente im Zusammenhang mit verdächtigen Aktivitäten entdeckt in Herrn Trump's persönlichen und geschäftlichen Bankkonten seit 2010, nach einer Kopie einer Vorladung, die in einem Bundesgericht Einreichung.

Herr Trump und seine Familie verklagten die Deutsche Bank im April und versuchten, sie daran zu hindern, sich an die Vorladungen des Kongresses zu halten. Die Anwälte des Präsidenten beschrieben die Vorladungen als politisch motiviert.

Berichte über verdächtige Aktivitäten stehen im Mittelpunkt der Bemühungen der Bundesregierung, kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche und Sanktionsverletzungen zu identifizieren. Aber staatliche Vorschriften geben den Banken den Spielraum bei der Auswahl der Transaktionen, die sie an das Financial Crimes Enforcement Network des Treasury Department melden müssen.

Kreditgeber verwenden in der Regel einen mehrstufigen Ansatz, um unzulässige Aktivitäten zu erkennen. Der erste Schritt besteht darin, Tausende von Transaktionen mit Hilfe von Computerprogrammen zu filtern, die diejenigen, die als potenziell verdächtig eingestuft werden, zur detaillierten Überprüfung an Mitarbeiter im mittleren Management senden. Diese Mitarbeiter können entscheiden, ob sie einen Bericht über verdächtige Aktivitäten erstellen, aber eine endgültige Entscheidung darüber, ob sie ihn dem Finanzministerium vorlegen sollen, wird oft von höheren Führungskräften getroffen.

Im Sommer 2016 markierte die Software der Deutschen Bank eine Reihe von Transaktionen mit der Immobiliengesellschaft von Herrn Kushner, heute Senior White House Adviser.

Frau McFadden, eine langjährige Spezialistin für Geldwäsche im Büro der Deutschen Bank in Jacksonville, sagte, sie habe die Transaktionen überprüft und festgestellt, dass das Geld von Kushner-Unternehmen zu russischen Privatpersonen gewechselt sei. Sie kam zu dem Schluss, dass die Transaktionen an die Regierung gemeldet werden sollten - auch weil die Regulierungsbehörden der Bundesregierung der Deutschen Bank, die dabei erwischt worden war, Milliarden von Dollar für Russen zu waschen, befohlen hatten, ihre Kontrolle potenziell illegaler Transaktionen zu verschärfen.

Frau McFadden erstellte einen verdächtigen Tätigkeitsbericht und stellte ein kleines Bündel von Dokumenten zusammen, um ihre Entscheidung zu untermauern.

29 Untersuchungen im Zusammenhang mit Trump

Bundes-, Landes- und Kongressbehörden untersuchen die Geschäfte, die Kampagne, die Einweihung und den Vorsitz von Donald J. Trump.

Typischerweise wird ein solcher Bericht von einem Team von Geldwäschereiexperten geprüft, die unabhängig von dem Geschäftsfeld sind, in dem die Transaktionen getätigt wurden - in diesem Fall dem Private-Banking-Bereich -, so Frau McFadden und zwei ehemalige Manager der Deutschen Bank.

Das ist mit diesem Bericht nicht geschehen. Es ging an Manager in New York, die Teil der Privatbank waren, die sich an die besonders Wohlhabenden richtet. Sie waren der Meinung, dass die Bedenken von Frau McFadden unbegründet waren und entschieden sich, den Bericht nicht an die Regierung zu übermitteln, sagten die Mitarbeiter.

Frau McFadden und einige ihrer Kollegen sagten, sie glaubten, dass der Bericht getötet wurde, um die starke Beziehung der Privatbankabteilung zu Herrn Kushner aufrechtzuerhalten.

Nachdem Herr Trump Präsident wurde, wurden die Transaktionen, an denen er und seine Unternehmen beteiligt waren, von einem Anti-Finanzkriminalteam der Bank, der sogenannten Special Investigations Unit, überprüft. Dieses Team mit Sitz in Jacksonville produzierte mehrere verdächtige Aktivitätsberichte mit verschiedenen Einheiten, die Herr Trump besaß oder kontrollierte, so drei ehemalige Mitarbeiter der Deutschen Bank, die die Berichte in einem internen Computersystem sahen.

Einige dieser Berichte betrafen die Gesellschaften mit beschränkter Haftung von Herrn Trump. Mindestens einer war mit Transaktionen verbunden, an denen die Donald J. Trump Foundation beteiligt war, sagten zwei Mitarbeiter.

Auch die Deutsche Bank hat sich letztendlich entschieden, diese verdächtigen Aktivitätsberichte nicht beim Treasury Department einzureichen, so drei ehemalige Mitarbeiter. Sie sagten, es sei ungewöhnlich für die Bank, eine Reihe von Berichten abzulehnen, die denselben hochkarätigen Kunden betreffen.

Die Beziehung von Herrn Trump zur Deutschen Bank erstreckt sich über zwei Jahrzehnte. In einer Zeit, in der die meisten Wall Street-Banken nach seinen wiederholten Ausfällen keine Geschäfte mehr mit ihm gemacht hatten, leihte die Deutsche Bank Herrn Trump und seinen Unternehmen insgesamt mehr als 2,5 Milliarden Dollar. Zu den über die Private-Banking-Abteilung finanzierten Projekten gehören das Golfresort Doral von Herrn Trump in der Nähe von Miami und seine Verwandlung des Washingtoner Old Post Office Building in ein Luxushotel.

Als er Präsident wurde, schuldete er der Deutschen Bank weit über 300 Millionen Dollar. Das machte das deutsche Institut zum größten Gläubiger von Herrn Trump - und brachte die Bank in eine schwierige Lage.

Führungskräfte befürchteten, dass sie, wenn sie eine harte Haltung gegenüber den Konten von Herrn Trump einnehmen würden - zum Beispiel, indem sie die Zahlung eines überfälligen Darlehens fordern - den Zorn des Präsidenten provozieren könnten. Auf der anderen Seite, wenn sie nichts getan haben, könnte die Bank als ein lukrativer Durchbruch für Herrn Trump wahrgenommen werden, dessen Verwaltung die Regulierungs- und Strafverfolgungsbefugnis über die Bank ausübt.

In den letzten Jahren haben die Behörden der Vereinigten Staaten und Europas die Deutsche Bank dafür bestraft, dass sie Kunden, darunter wohlhabende Russen, Geldwäscher und Geldtransfers in Länder wie den Iran unter Verstoß gegen die amerikanischen Sanktionen unterstützt hat. Die Bank hat Hunderte von Millionen Dollar an Strafen gezahlt und arbeitet unter einer Federal Reserve Order, die sie verpflichtet, mehr zu tun, um illegale Aktivitäten zu stoppen.

An zwei palmengesäumten Standorten in Jacksonville beschäftigt die Deutsche Bank Tausende von Mitarbeitern, die Kunden und Transaktionen überprüfen. Sechs derzeitige und ehemalige Bankmitarbeiter sagten, dass die Operationen zutiefst beunruhigt seien.

Anti-Geldwäsche-Arbeiter wurden unter Druck gesetzt, schnell durch Transaktionen zu gehen, um festzustellen, ob sie verdächtig waren, sagten die Mitarbeiter. Infolgedessen irrten sie sich oft auf der Seite des Nichtkennzeichnens von Transaktionen.

Zwei ehemalige Mitarbeiter gaben an, dass sie Bedenken über Transaktionen mit Unternehmen geäußert hätten, die mit prominenten Russen in Verbindung stehen, aber dass Manager ihnen gesagt hätten, sie sollten keine Berichte über verdächtige Aktivitäten einreichen. Die Mitarbeiter hatten den Eindruck, dass die Bank wichtige Kunden nicht verärgern wollte.

Mehrere Mitarbeiter gaben an, sich bei Joshua Blazer, dem Leiter der Abteilung für Ermittlungen zu Finanzkriminalität der Deutschen Bank in Jacksonville, über die Anti-Geldwäsche-Prozesse der Bank beschwert zu haben und wurden dann wegen ihrer negativen Einstellung kritisiert. Ein Mitarbeiter sagte, dass sie letzten Sommer wegen Bedenken bezüglich der Ethik der Bank zurückgetreten sei.

Herr Blazer, der 2017 von der Deutschen Bank beauftragt wurde, den Apparat zur Bekämpfung der Finanzkriminalität der Bank zu stärken, lehnte eine Stellungnahme ab.

Frau McFadden war bei der Deutschen Bank für die Inspektion von Kunden und Transaktionen im Bereich Private Banking des Unternehmens zuständig - der Einheit, die Herrn Trump Geld leiht. Sie kam 2008 zur Bank, nachdem sie für die Bank of America, ebenfalls in Jacksonville, gearbeitet hatte.

Frau McFadden hatte die Bank of America 2005 verlassen und klagte später wegen Rassendiskriminierung und unrechtmäßiger Kündigung. Nach den Gerichtsakten wurde ihre Klage im gleichen Jahr, in dem sie zur Deutschen Bank kam, unter vertraulichen Bedingungen beigelegt, wo sie anschließend mehrere Leistungspreise gewann.

Etwa zu der Zeit, als sie die Transaktionen der Kushner Companies markierte, sagte Frau McFadden, beschwerte sie sich auch darüber, wie die Bank die Konten von hochkarätigen Kunden, wie sie beispielsweise im öffentlichen Dienst tätig sind, untersuchte. Diese Kunden - bekannt als politisch exponierte Personen - gelten als erhöhtes Risiko, an Korruption beteiligt zu sein. Infolgedessen unterliegen ihre Konten einer zusätzlichen Überprüfung.

Frau McFadden sagte, sie habe ihren Vorgesetzten mitgeteilt, dass Dutzende von politisch exponierten Kunden der Privatbankabteilung, darunter Herr Trump und Mitglieder seiner Familie, diese zusätzliche Aufmerksamkeit nicht erhalten würden. Ihre Vorgesetzten sagten ihr, sie solle aufhören, Fragen zu stellen, so Frau McFadden und die beiden ehemaligen Manager.

Nachdem sie ihre Beschwerde an die Personalabteilung weitergeleitet hatte, wurde Frau McFadden in eine andere Abteilung versetzt. Sie wurde im April 2018 gekündigt. Die Bank sagte ihr, dass sie nicht genügend Transaktionen abwickelte.

Frau McFadden hat das bestritten. Sie sagte, dass ihre Vorgesetzten die Anzahl der Transaktionen reduziert hätten, die ihr zur Überprüfung zugewiesen wurden, nachdem sie ihre Bedenken geäußert hatte. Sie und die beiden ehemaligen Manager sagten, dass sie ihre Kündigung als einen Akt der Vergeltung empfanden.

"Sie versuchten, mich zum Schweigen zu bringen", sagte sie. "Ich bin in Frieden, weil ich weiß, dass ich das Richtige getan habe."